GWは、ライフプランに挑戦しよう。プロ機能を大解放！

イベント内容

特典1.

• 可処分所得分析、ふるさと納税（プロ）
  　可処分所得の分析機能です。ふるさと納税の上限額も分かります。

• ローン分析
  　住宅ローンや奨学金について、繰上げ返済のタイミングと効果の分析を行うことができます。複数の異なるローンの返済シミュレーションを、同じグラフに同時に表示することも可能です。 また、住宅ローン控除額は「実際値」と「理論値」の両方が表示されます。この「実際値」を用いることが、ライフプランの作成には非常に重要です。

• 年金分析（プロ）
  　現在のライフプラン設定で将来の年金を試算した場合に、老齢年金と遺族年金/寡婦年金がどのようになるかをシミュレーションする機能です。結果画面の見方を解説します。

• 不動産投資分析（プロ）
  　ライフプランに応じた損益通算対応で、不動産投資分析機能をご利用いただけます。分析結果の画面に表示される「投資指標」「収支計画書」「損益計算書」を見てみましょう。

• 預金分析（プロ）
  　各預金口座・MRF口座ごとに、残高の推移と運用効果を確認する機能です。それぞれの口座の「サマリー（運用概要）」で、収支推移グラフ・残高推移グラフ・残高推移表などが確認できます。FP-UNIVではライフイベントの予定なども踏まえて収支調整を行うため、指定した年月日までに「実際に可能となる貯蓄額」がより正確に分かります。また、口座同士の「損益率」を比較することができ、運用効果の高い口座を見極めたいときにも役立ちます。

• 有価証券投資分析（プロ）
  　信託報酬や分配金の税額を考慮した、詳細な有価証券・株式・投資信託の運用シミュレーションです。投資効果分析を行うことで、損益率と譲渡益の内訳がわかります。分析結果の画面には、運用効果の概要と、保有額推移と運用益推移のグラフ、運用益推移表が表示されます。

• 貯蓄分析（プロ）
  　現金、及び、全ての預金口座残高とMRF口座残高の合計額の推移を確認する機能です。分析結果の画面には、概要のほか、月間収支と月間貯蓄額のグラフ、残高推移グラフ、残高推移表が表示されます。

• 保険分析（プロ）
  　払込保険料と生存保障、死亡保障、解約返戻金を可視化し、保険の内容を確認できる保険分析機能です。保障期間と金額が適切かどうかを確認し、最適な解約日を検討することができます。分析結果画面には、その保険の商品概要のほか、支払保険料・解約返戻金・死亡保障額の推移グラフと、「万が一」モードでの死亡保険金の推移グラフが表示されます。その下には履歴詳細表も掲載されます。

• 退職所得分析（プロ）
  　退職金とiDeCoの受け取り方に応じた退職所得をシミュレーションできます。

• 個人型確定拠出年金分析（iDeCo）分析（プロ）
  　iDeCoとはどんな制度か。FP-UNIVで利用できるiDeCoの分析機能をご説明します。

• 企業型確定拠出年金分析（DC）（プロ）
  　DC（企業型確定拠出年金）の分析機能をご説明します。

• 必要保障額分析（プロ）
  　各年で「万が一」が起こる場合の最大貯蓄赤字を、「必要保障額」と定義しグラフ化しました。詳細を解説します。生涯で「必要保障額」が発生する時期があるのかを確認しましょう。

• プラン比較機能
  　複数プランを作成して、簡単にプランの比較ができます。

特典2.