預金分析(プロ)


預金分析・MRF分析機能 (「プロ」プラン以上のみ)

各預金口座・MRF口座ごとに、残高の推移と運用効果を確認する機能です。
下記の事項を確認することができます。
  • 毎月の貯蓄スケジュールに、ライフイベント等での支出予定を考慮して収支調整をした、指定期間内で実際に可能となる貯蓄額
  • 発生する利息(税引き後)の合計
  • 発生する投資収益(有価証券投資による分配金、配当、譲渡益)の合計 ※MRFのみ
  • 利息や貯蓄による、残高の増減タイミング
  • 任意の時点での預金残高



【分析結果の表示画面】


a. 運用益

その口座の運用効果の概要が表示されます。

下記の項目を把握することができます。

  1. 当初(基準年月初)の残高
  2. 毎月の貯蓄スケジュールに、ライフイベント等での支出予定を考慮して収支調整をした、指定期間内で実際に可能となる貯蓄額
  3. 運用益により増加する金額
  4. 最終時点での残高
「損益率」を他の口座と比較することで、どの口座の効果がより高いのかが明確になります。

 




b. 収支推移グラフ




c. 残高推移グラフ

d. 残高推移表



例)「利息」と「貯蓄」の列を詳細表示し、2029年を月別表示した場合。