詳細キャッシュフロー表

目次

   キャッシュフロー・グラフを表にまとめたものです。 グラフよりさらに詳細な項目を、月ごとにご確認いただけます。

 

操作

（Ａ）エリア

• ご家族の年末時点での年齢が表示されています。
• 太字は世帯主、緑字は別生計、赤字は死亡を表します。

（Ｂ）エリア

• 家族全員の収支を合算した「家計」と「各メンバーごと」にまとめられています。
• 項目名の左にある フォルダマークをクリックすると、さらに細分化された小項目が表示されます。
   
• 表の数字は各年の合計金額を「万円」単位で表したものです。
• 外貨建てのものは円換算して合算してあります。
• 資産とローンについてはストック値のため、年末時点での金額となります。
• 各数値にマウスを当てると、月ごとの金額を確認することができます。

（Ｃ）エリア

• 「居住地」と「ご家族や各個人のイベント」を表示しています。

 

キャッシュフロー表について

世帯主様と生計を一にしているご家族に関する項目のみを勘案しています。
(生計が別の期間中は、その方の年齢が緑色で表記) 各項目の詳細には下記をご参照ください。

収入

給与等	給与、賞与、役員報酬
事業CF	売上ー経費
不動産CF	投資用不動産の家賃収入＋売電収入ー経費
退職金	生前退職金、iDeCo(一時金受取分)、死亡退職金
年金	老齢年金、障害年金、iDeCo(年金受取分)
遺族年金	遺族年金、寡婦年金
保険金	個人年金、満期金、祝い金、死亡保険金、解約返戻金、未経過保険料
その他	児童手当、高齢者雇用継続給付金、年金生活者支援給付金、その他給付金、奨学金、ローン借入金、売電収入、その他雑収入など

支出

税・社保	所得税、住民税、贈与税、健康保険料、年金保険料など
生活費
家	家賃、管理費、敷金、更新費、購入費、家にかかるローン返済費、家の保険料など
乗り物	購入費、維持費、乗り物にかかるローン返済費、乗り物の保険料など
教育費	入学金、授業料、その他教育にかかる経費
ライフイベント	ライフイベント費、結婚支援金、葬儀費
医療・介護費	医療費、介護費
他ローン返済	家・乗り物にかかるローン以外のローン返済費
保険料	家・乗り物にかかる保険以外の保険料
その他	ふるさと納税額、上記以外

収支

年間収支	収入 － 支出(税・社保含む)
投資	有価証券購入費、iDeCoの拠出分、投資用不動産購入における初期費
貯蓄額	設定された貯蓄スケジュールによる貯蓄額 ＋ 収支調整額※
使途不明金	貯蓄にも投資にも回されなかった金額※

資産

貯蓄残高	現金 ＋ 預金 ＋ MRFの残高
金融資産残高	貯蓄残高 ＋ 株式の評価額 ＋ 投資信託の評価額

※ 収支調整額、使途不明金について 月ごとの収支(収入-支出)は以下のように処理し、貯蓄残高を増減させています。
この増減分を「収支調整額」としています。

黒字の場合 収支黒字分-[収支調整]×[貯蓄率]％ で算出される金額を貯蓄するとします。
また収支黒字分-[収支調整]×[貯蓄率]％は貯蓄にも投資にも回されなかった金額となり、「使途不明金」として計上します。
赤字の場合 設定に応じて、現金資産・預金口座・MRF口座から順次引き出しが行われます。
それでも足りない場合は、現金資産がマイナス計上しています。